Legale
Politica AML
Antiriciclaggio e Contrasto al Finanziamento del Terrorismo  · VENTURO INVEST
1. Impegno per la Conformità AML/CTF
VENTURO INVEST è un brand indipendente di tecnologia finanziaria e servizi di trading, pienamente impegnato a prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Rispettiamo tutte le leggi e i regolamenti applicabili in materia di antiriciclaggio (AML) e contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF), incluse le Direttive Antiriciclaggio dell'UE e le raccomandazioni del Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (FATF). Questa politica si applica a tutti i dipendenti, collaboratori e agenti di VENTURO INVEST, e a tutti i clienti e le transazioni elaborate attraverso la nostra piattaforma.
2. Procedure Know Your Customer (KYC)
Prima di aprire un conto di trading, tutti i clienti devono completare il nostro processo di verifica KYC, che include: • Verifica dell'Identità : Documento d'identità con foto rilasciato dal governo (passaporto, carta d'identità nazionale o patente di guida). • Prova di Residenza: Una recente bolletta, estratto conto bancario o corrispondenza ufficiale governativa datata negli ultimi tre mesi. • Origine dei Fondi: Documentazione che dimostri l'origine legittima dei fondi da depositare, come buste paga, estratti conto bancari o documenti finanziari aziendali. • Persone Politicamente Esposte (PEP): Screening aggiuntivo e due diligence rafforzata per le persone identificate come PEP o loro stretti collaboratori. VENTURO INVEST si riserva il diritto di richiedere documentazione aggiuntiva in qualsiasi momento.
3. Customer Due Diligence (CDD)
VENTURO INVEST applica un approccio basato sul rischio alla due diligence del cliente: • CDD Standard: Applicata a tutti i clienti all'apertura del conto e periodicamente rivista. • CDD Semplificata: Può essere applicata ai clienti a basso rischio in conformità con le normative applicabili. • Due Diligence Rafforzata (EDD): Applicata ai clienti ad alto rischio, inclusi PEP, clienti di giurisdizioni ad alto rischio e clienti con strutture proprietarie complesse. L'EDD comporta una verifica più dettagliata dell'identità , dell'origine dei fondi e dello scopo del rapporto commerciale. Viene condotto un monitoraggio continuo dei conti dei clienti per garantire che i modelli di transazione siano coerenti con il profilo dichiarato e il livello di rischio del cliente.
4. Monitoraggio delle Transazioni
VENTURO INVEST impiega sistemi di monitoraggio delle transazioni automatizzati e manuali per rilevare attività insolite o sospette, tra cui: • Depositi o prelievi insolitamente elevati incoerenti con il profilo del cliente. • Transazioni frequenti appena al di sotto delle soglie di segnalazione (strutturazione). • Depositi da o prelievi verso terze parti non correlate. • Rapido movimento di fondi senza apparente attività di trading. • Transazioni che coinvolgono giurisdizioni ad alto rischio o entità sanzionate. Tutte le transazioni segnalate vengono esaminate dal nostro team di Conformità e escalate come appropriato.
5. Segnalazione di Attività Sospette
Quando VENTURO INVEST ha ragionevoli motivi per sospettare che una transazione o un'attività sia correlata al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo, siamo legalmente obbligati a presentare una Segnalazione di Operazione Sospetta (SOS) all'unità di intelligence finanziaria (FIU) competente nei Paesi Bassi. I clienti non devono essere informati ("tipping off") che è stata presentata una SOS o che sono sotto indagine. Il personale di VENTURO INVEST è vietato dal divulgare tali informazioni ai clienti o a terzi.
6. Conservazione dei Registri
VENTURO INVEST mantiene registri completi in conformità con i requisiti normativi: • I documenti di identificazione e verifica del cliente vengono conservati per un minimo di cinque (5) anni dopo la fine del rapporto commerciale. • I registri delle transazioni, inclusi tutti i depositi, i prelievi e l'attività di trading, vengono conservati per un minimo di cinque (5) anni. • I registri delle segnalazioni di attività sospette interne ed esterne vengono conservati per un minimo di cinque (5) anni. Tutti i registri sono archiviati in modo sicuro e sono disponibili alle autorità di regolamentazione su richiesta.
7. Formazione del Personale
VENTURO INVEST fornisce formazione regolare AML/CTF a tutto il personale rilevante, coprendo: • Riconoscimento delle tipologie di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. • Procedure e requisiti KYC e CDD. • Procedure di segnalazione interna e canali di escalation. • Aggiornamenti normativi e modifiche alle leggi applicabili. Tutto il personale completa la formazione AML obbligatoria all'ingresso e almeno annualmente in seguito. I registri di formazione sono mantenuti dal dipartimento di Conformità .
8. Conformità FATF
VENTURO INVEST allinea il suo quadro AML/CTF con le raccomandazioni del Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (FATF), l'organismo internazionale di definizione degli standard per le misure AML/CTF. Applichiamo un esame rafforzato ai clienti e alle transazioni che coinvolgono giurisdizioni identificate dal FATF come aventi carenze strategiche in materia di AML/CTF.
9. Contatti
Per domande riguardanti la nostra Politica AML o per segnalare preoccupazioni, contatta: Dipartimento di Conformità VENTURO INVEST Email: [email protected] Ufficio Operativo: Via Nizza 250, Torino, Italia